Список терминов и определений
Банк, Сбербанк
Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (ПАО Сбербанк).

Бенефициарный владелец в целях 115-ФЗ
физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, несколько юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента- юридического или физического лица, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.
Близкие родственники
супруги, дети и родители, усыновители и усыновленные, родные и неполнородные братья и сестры, дедушки и бабушки, внуки.
Внутренний счет
персональный счет, открытый в Банке / участнике Группы.
Внешний счет
персональный счет, открытый в сторонней организации вне Банка / участника Группы.
Выгодоприобретатель
лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
Группа Сбербанка
ПАО Сбербанк, а также кредитные и некредитные организации, находящиеся под контролем или значительным влиянием ПАО Сбербанк. Контроль и значительное влияние определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности.
Деловой завтрак / обед / ужин
деловая встреча/беседа/совещание и т.п., совмещенные с приемом блюд / закусок / напитков, предложенных в ходе проведения такой встречи с клиентами, контрагентами, партнерами и иными лицами, не являющимися работниками Банка.
Иностранное публичное должностное лицо
любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, или лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе, для публичного ведомства или государственного предприятия либо лицо, ранее занимавшее публичную должность, с момента сложения полномочий которого прошло менее одного года.
Инсайдеры
физические и юридические лица, имеющие доступ к инсайдерской информации.
Инсайдерская информация
точная и конкретная информация, которая не была распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну), распространение или предоставление которой может оказать существенное влияние на цены финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров.
Клиент
физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании в Банке или ином участнике Группы.
Коммерческий подкуп
незаконная передача лицу, выполняющему управленческие функции в коммерческой или иной организации, денег, ценных бумаг, иного имущества, оказание ему услуг имущественного характера, предоставление иных имущественных прав за совершение действий и(или) бездействия, в том числе для упрощения административных и прочих формальностей в любой форме, в интересах дающего в связи с занимаемым этим лицом служебным положением.
Комплаенс
принцип ведения бизнеса в соответствии с применимым законодательством, правилами, кодексами и стандартами, установленными компетентными властями, профессиональными ассоциациями, принципами деловой этики и внутренними документами Банка.
Комплаенс-культура
модель поведения, которая подчиняется стандартам добросовестности и надежности, нацелена на неукоснительное соблюдение всеми работниками и руководителями Банка требований законов, инструкций, правил, стандартов саморегулируемых организаций или кодексов поведения и этических норм ведения бизнеса.
Комплаенс-риск
риск применения юридических санкций или санкций регулирующих органов, существенного финансового убытка или потери репутации Банком в результате несоблюдения им законов, инструкций, правил, стандартов саморегулируемых организаций или кодексов поведения и этических норм ведения бизнеса.
Корпоративная сувенирная продукция
это предмет или набор предметов, несущих на себе элементы фирменного стиля компании-дарителя и предназначенные для предоставления неограниченному кругу лиц (партнёрам, клиентам, работникам). Корпоративная сувенирная продукция может быть представлена совершенно различными группами товаров, а элементы фирменного стиля наносятся с помощью различных технологий.
Контрагент
физическое или юридическое лицо, являющееся стороной по договору с Банком или иным участником Группы, и не являющееся клиентом.
Конфликт интересов
прямое или косвенное противоречие между имущественными и иными интересами Банка / участников Группы и (или) их работниками и (или) одним и более клиентами, в результате которого действия (бездействие) одной стороны могут иметь неблагоприятные последствия для другой стороны.
Нулевой лимит
0 (ноль) рублей или эквивалент в другой иностранной валюте (невозможность получения или предоставления подарков).
Образовательное мероприятие
семинары, тренинги, конференции, участие в которых полностью или частично оплачивается третьими лицами.
Организация-конкурент/конкурент
организация, соперничающая с Банком или участником Группы в таких видах деятельности как: банковская и инвестиционно-банковская, страховая, лизинговая, оценочная, деятельность по управлению активами, осуществлению электронных платежей, организации электронных торговых площадок, услуги по формированию, обработке и хранению кредитных историй.
Отчет о проведении персональной операции
отчет брокера о совершенной сделке/сделках.
Отчетность МСФО
отчётность по международным стандартам бухгалтерской отчетности (IFRS).
Официальные мероприятия
протокольные мероприятия, служебные командировки, другие официальные мероприятия и случаи, установленные федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, определяющими особенности правового положения и специфику трудовой деятельности работника.
Перечень инсайдерской информации Банка
информация Банка, которая признается инсайдерской (перечень является открытым и публикуется на официальном сайте Банка в сети Интернет).
Персональная операция
операция с финансовыми инструментами на рынке ценных бумаг, фондовом и/или биржевом товарном рынках, которая совершается работником в собственных интересах и за свой счет и/или работником по счету третьих лиц.
Подарок
любая ценность в материальной или нематериальной форме, за которую отсутствует обязанность платить обычную цену, в том числе денежные средства, ценные бумаги и иное имущество, выгоды и услуги имущественного характера (работы, услуги, оплата развлечений, отдыха, транспортных расходов, ссуды, скидки, предоставление в пользование имущества, в том числе жилья, благотворительные вклады, пожертвование и прочее), полученная или переданная в связи с работой в Банке.
Подразделение комплаенс
подразделение комплаенс Банка/ ТБ/ соответствующее подразделение участника Группы.
Предпринимательская деятельность
экономическая деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от производства и продажи товаров, оказания услуг.
Протокольные мероприятия
визиты, приемы и церемонии, устраиваемые по случаю национальных (государственных) праздников, исторических, юбилейных дат, иных торжеств и событий, имеющих важное значение, прибытия иностранных делегаций, глав государств, правительств, других официальных деятелей (представителей), а также встречи и переговоры, носящие как официальный, так и рабочий характер, с участием членов Правления Банка, членов Правления ТБ, с одной стороны, и высших должностных лиц компаний и организаций-партнеров Банка или руководителей российских и зарубежных органов власти, с другой стороны.
Работник Банка
физическое лицо, вступившее в трудовые отношения с Банком.
Рабочее время
время, в течение которого работник в соответствии с правилами внутреннего трудового распорядка и условиями трудового договора должен исполнять трудовые обязанности, а также иные периоды времени, которые в соответствии с Трудовым Кодексом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами РФ относятся к рабочему времени.
Развлекательное мероприятие
любая услуга в сфере культуры и спорта, предоставленная работнику Банка в связи с выполнением им должностных обязанностей, сопровождающаяся посещением театров, выставок, концертов, спортивных соревнований и иных мест досуга в форме предоставления приглашений на такие мероприятия, проводимые третьими лицами.
Разумная стоимость подарка
фактическая или оценочная стоимость подарка, которая при потенциальном раскрытии неопределённому кругу лиц не повлечет возникновения репутационных и регуляторных рисков у Банка.
Родственник
близкий родственник и/или член семьи.
Руководство Банка
категория работников Банка, должности которых включены в перечни, установленные нормативными правовыми актами федеральных государственных органов, при замещении которых на работников распространяются ограничения, запреты и обязанности, установленные федеральными законами и иными нормативными правовыми актами (Президент, Председатель Правления Банка; Заместители Председателя Правления Банка; Главный бухгалтер).
Список инсайдеров Банка
список физических и юридических лиц, имеющих доступ к инсайдерской информации Банка.
Список ограничений (restricted list)
список эмитентов и финансовых инструментов, в отношении которых налагаются определенные ограничения, связанные с осуществлением сделок на рынке ценных бумаг или упоминание тех или иных эмитентов в аналитических обзорах. Список ведется подразделением комплаенс и публикуется на внутреннем корпоративном сайте Банка в разделе подразделения комплаенс.
Товары
вещи, за исключением ценных бумаг, которые допущены к торговле на организованных торгах на территории РФ или в отношении которых подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах.
Участник Группы
юридическое лицо, входящее в Группу, за исключением Банка.
Фондовый рынок
рынок операций покупки/продажи и срочных операций с ценными бумагами, операции с деривативами, базовыми активами которых являются ценные бумаги.
Финансовый инструмент (инструмент финансового рынка)
финансовый документ или контракт: валюта, ценная бумага, денежное обязательство, производный финансовый инструмент фьючерс, опцион и другое.
Член семьи
лицо, проживающее совместно с работником и ведущее с ним совместное хозяйство, независимо от степени родства, а также лица, находящиеся в финансовой зависимости от работника или от которых работник находится в финансовой зависимости.
Made on
Tilda